BLOOMBERG – Los bancos filipinos se recuperarán más rápido del impacto de la pandemia de coronavirus que de la crisis financiera asiática debido a tasas de interés históricamente bajas, mayor capital y una economía estable, dijo el jefe del grupo de banqueros del país.

Los prestamistas en la nación del sudeste asiático pueden recuperarse en tres o cuatro años, aproximadamente la mitad del tiempo que tomó después de la crisis de 1997, ya que los bancos prevén agresivamente las pérdidas probables, dijo Cezar Consing, presidente de la Asociación de Banqueros de Filipinas. “Esta crisis podría tener más impacto en la economía, pero el sistema bancario, al mismo tiempo, es más capaz de manejar algunas de las tensiones”, dijo en una entrevista en línea.

El índice de préstamos incobrables de la nación puede alcanzar un máximo del 6% al 7% este año, dijo Consing, en comparación con aproximadamente el 4% en 2020, y mucho más bajo que los niveles del 20% observados durante la crisis asiática. Esto significaría que los bancos tienen alrededor de 744 mil millones de pesos ($ 15,5 mil millones) en deudas incobrables de un total de 10,63 billones de pesos de préstamos a fines de noviembre.

Consing, quien cumple sus últimos tres meses como presidente del Banco de las Islas Filipinas antes de jubilarse, recordó que los prestamistas tardaron entre seis y siete años en recuperar las ganancias anteriores a la crisis después de la crisis de 1997.

El Bangko Sentral ng Pilipinas, al igual que otros bancos centrales a nivel mundial, ha relajado la política monetaria y ha introducido otras medidas de alivio para limitar las consecuencias de la pandemia. Redujo los requisitos de reserva para los bancos para fomentar los préstamos y ayudar a apuntalar el efectivo en el sistema financiero.

Se espera que la economía crezca entre un 6,5% y un 7,5% este año, después de una contracción proyectada de hasta un 9,5% en 2020, según las últimas estimaciones del gobierno.

Otros aspectos destacados:

  • Las provisiones para pérdidas crediticias seguirán siendo elevadas en 2021, pero no tan altas como el año pasado cuando alcanzaron niveles récord
  • Los bancos pueden tolerar tipos de interés negativos para hasta un año. “Si tiene tasas de interés negativas durante largos períodos de tiempo, está creando burbujas, está creando problemas, está mal asignando recursos”.
  • Si bien las tasas de interés han bajado, otros costos como los regulatorios, tecnológicos y de ciberseguridad han aumentado
  • El crecimiento filipino es muy intensivo en crédito, con una proporción de 1,50 pesos de nuevos préstamos por cada peso de nueva producción económica. “El hecho de que el crecimiento de los préstamos sea plano en un momento en que el PIB está bajando, para mí, ya es algo bueno”.
  • Un desafío para los bancos filipinos es cómo crecer y seguir siendo relevantes para apoyar la agenda de crecimiento de la nación. Los bancos ahora representan el 12% -13% de la bolsa de valores en comparación con el 15% de hace una década.

– Con la asistencia de Cecilia Yap, Clarissa Batino, Ian Sayson, Andreo Calonzo y Siegfrid Alegado

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