Coproducido con Treading Softly

Me encanta invertir, pero déjame decirte que 2020 ha sido un viaje salvaje. ¡No es frecuente, si es que lo hacemos alguna vez, que estemos combatiendo una pandemia global, una elección estadounidense, un estímulo sin precedentes del banco central y un sentimiento público impulsado por el miedo, todo al mismo tiempo!

Me recuerda a una escena de Serenity. El capitán Mal Reynolds dice:

Así que aquí estamos nosotros, en el borde irregular. No me presiones y yo no te presionaré.

A medida que 2020 se acerca a una conclusión rápida, todos podríamos beneficiarnos de aprender unos de otros y de los eventos que han ocurrido. Tengo la suerte de ser parte de nuestra comunidad inversora. Somos más de 4.000 inversores de ingresos que nos apoyamos activamente unos a otros, aprendemos sobre inversiones y localizamos grandes oportunidades en el mercado. Yo, junto con mi equipo, trabajo con diligencia para localizar grandes oportunidades. Dicho esto, a veces la construcción de carteras significa saber cuánto capital asignar a un sector determinado antes de encontrar grandes oportunidades.

Tengo el 65% de mi jubilación en dos sectores

Personalmente, tengo el 65% de mi jubilación en dos grandes sectores. Estos sectores están llenos de oportunidades y me permiten generar también altos ingresos inmediatos. Además, a menudo veo fuertes ganancias de capital, ya que mi método de ingresos también tiene una fuerte inclinación hacia la inversión de valor.

¿Por qué solo dos sectores representan el 65% de mis ahorros para la jubilación?

  1. Flujos de ingresos confiables que siguen llegando
  2. Información clara sobre las finanzas de las empresas
  3. El precio está anclado por fuerzas externas

45% es renta fija

La renta fija era una pequeña parte de la cartera hace cuatro años. ¿Por qué? Porque el mercado alcista todavía era fuerte. La asignación a acciones ordinarias fue clave para obtener los rendimientos más sólidos.

A principios de 2019, vimos la escritura en la pared y comenzamos a mover cada vez más nuestra cartera a la renta fija. Esto fue diseñado para proteger nuestras carteras y mantener estables nuestras fuentes de ingresos independientemente de la volatilidad del mercado.

Al comprar acciones preferentes, bonos de bebé y bonos, también sube más en la pila de capital. Esto significa que es menos probable que vea volatilidad de precios en su cartera y puede lograr ingresos más seguros en forma de dividendos e intereses. Incluso en situaciones únicas de volatilidad, sus dividendos están restringidos para que no se detengan a voluntad, algo imprescindible para quienes dependen de ellos. En caso de una caída del mercado, tienden a ser los primeros en recuperarse, ¡y los buenos se recuperan muy rápidamente!

Asignar el 45% de mi cartera a renta fija durante el resto del año proporcionará ingresos estables y oportunidades interesantes para asegurar ganancias de capital adicionales en el futuro.

Las acciones preferidas y los bonos para bebés se benefician de tener Valores PAR que también están vinculados a su valor de liquidación. En la mayoría de los casos, el valor PAR de un bono de bebé o acciones preferentes es de $ 25 por acción. Por lo tanto, incluso en momentos de negociación extrema, un inversor que mantiene para obtener ingresos sabe que tiene un rendimiento esperado de capital más algunas ganancias al vencimiento, lo que proporciona beneficios psicológicos muy necesarios.

Hablando de beneficios psicológicos, los tenedores de valores de renta fija y otros valores que pagan dividendos pueden ver que sus dividendos llegan y bloquean una rentabilidad con cada pago. Aquellos que poseen valores que no pagan dividendos tienen que depender únicamente del precio para generar un rendimiento y no reciben este beneficio.

Tener una alta asignación a la renta fija, incluidas las acciones preferentes, los bonos, los bonos de bebé y los CEF / ETF de acciones preferentes realmente vale la pena en tiempos como el actual. Tener esta asignación ha reducido en gran medida la volatilidad general de mi cartera durante la actual turbulencia del mercado. Estoy feliz de que la mayoría de estas acciones preferentes rindan más del 7%. ¿Alto rendimiento y baja volatilidad de precios? ¡No puede ser mejor para un inversor de ingresos!

La renta fija debe ser la base sobre la que descansa su cartera por la noche. No hago hincapié en la base de mi hogar día a día, de la misma manera, no debes preocuparte por la base de tu cartera. Hablando de hogares …

20% de asignación a REIT inmobiliarios

Los bienes raíces siguen siendo una de las clases de activos más seguras para invertir. Esto se ha demostrado a lo largo de la historia y todavía lo es a medida que avanza la pandemia. La razón es que los bienes raíces son un activo físico que produce un flujo de ingresos. Con el tiempo, los precios inmobiliarios tienden a subir, al igual que los ingresos que genera.. Como inversor, puede optar por invertir en REIT inmobiliarios o invertir directamente en propiedades físicas. Los REIT inmobiliarios no solo le ofrecen una mayor liquidez, sino que también significa que invierte en la administración de los bienes raíces, por lo que no tiene que preocuparse por administrar sus propias propiedades, lo cual es un gran dolor de cabeza. Además de ser un inversor de REIT inmobiliario, también soy propietario de muchos apartamentos y sé de lo que estoy hablando. Los inquilinos pueden ser una pesadilla, y muchas veces elegí no alquilar mis propiedades y dejarlas vacías para no tener que preocuparme por todos los aspectos negativos que conlleva tener inquilinos. En los últimos años, he estado vendiendo mis propiedades de alquiler e invirtiendo en REIT inmobiliarios.

Un punto muy importante a tener en cuenta. Además de su poder de generación de ingresos, los REIT inmobiliarios son una de las mejores coberturas contra la inflación. Cuando aumenta la inflación, los inversores tienden a comprar bienes raíces para proteger su dinero ganado con tanto esfuerzo. Esto da como resultado una presión de precios que se refuerza a sí misma, con una mayor demanda de bienes raíces que resulta en precios aún más altos.

Con los gobiernos imprimiendo enormes cantidades de dinero, la inflación se arrastrará sobre nosotros en los próximos años. Alguien tendrá que pagar todos estos gastos y la acumulación de deudas. Esto será devastador para los ahorradores y jubilados. Una de las mejores soluciones es invertir en REIT inmobiliarios. Están en uno de los lugares más dulces de la actualidad. No solo son valoraciones todavía bajas y atractivas, pero si usted es un inversionista inteligente, comprar bienes raíces al comienzo del ciclo es una gran decisión. Esto debería resultar en ganancias de capital sólidas además de obtener buenos rendimientos altos.

Mi mejor consejo es cargar en REIT de propiedad a medida que termina el año. Actualmente, la mayoría de los REIT inmobiliarios se cotizan a valoraciones bajas de varios años. Preferiría invertir en “acciones de valor” que generan grandes dividendos que en acciones de alto vuelo con precios que van por todas partes. Los REIT son hoy el lugar perfecto para generar riqueza a través de ingresos divididos y revalorización del capital.

Es importante destacar que espero que las grandes olas de inflación comiencen a afectarnos a todos tan pronto como en el año 2022. Ya tenemos los primeros signos de inflación a través de los precios de la vivienda en los Estados Unidos: Los precios de las viviendas en Estados Unidos alcanzaron un récord en 2020, con el precio medio de la vivienda en los EE. UU. justo por encima de los $ 320,000 en la actualidad. Con muchos precios de las propiedades subiendo junto con la inflación, los bienes raíces son una de las mejores coberturas contra la inflación que puede tener. Es por eso que soy optimista sobre los REIT inmobiliarios en general y los REIT residenciales en particular.

Conclusión

La conclusión de 2020 tiene que ser aterradora o estresante, es un momento de oportunidades. Esté atento a las destacadas inversiones REIT inmobiliarias y de renta fija y aproveche esas oportunidades. El mercado sacudirá y cambiará las ansiedades a corto plazo. Como inversores de ingresos, debemos concentrarnos en el futuro. La compra de REIT de renta fija e inmobiliaria tiene sentido en el futuro y el resto del año debería ofrecer amplias oportunidades en estos sectores.

Apuesto mi jubilación a eso. El 65% de mis ahorros para la jubilación están en REIT de renta fija y propiedad. Soy un inversor de ingresos puros y actualmente estoy 100% invertido en valores que generan ingresos, incluidas acciones con altos dividendos con mi dinero de jubilación. No creo en decirle a los demás cómo jugar el juego que yo mismo no juego. Como mi propia comida, por así decirlo. Si desea obtener más detalles sobre las acciones de dividendos que estamos comprando, proporcionamos detalles a los miembros de la comunidad High Dividend a través de una “cartera modelo” y actualizaciones semanales.

¿También le gusta invertir en acciones de dividendos? Espero sus comentarios a continuación.

¡Gracias por leer! Si le gustó este artículo, desplácese hacia arriba y haga clic en “Seguir” junto a mi nombre para recibir nuestras actualizaciones futuras.

Altas oportunidades de dividendos, número 1 en acciones de dividendos

HDO es la comunidad más grande y emocionante de inversionistas y jubilados con más de 4400 miembros. Nuestra Método de ingreso inmediato genera fuertes rendimientos, independientemente de la volatilidad del mercado, hacer que la inversión para la jubilación sea menos estresante, simple y directa.

¡Invierta con los mejores! Únase a nosotros para obtener acceso instantáneo a nuestra modelo portafolio objetivo + 9% de rendimiento, nuestra cartera de bonos y acciones preferentes, y herramientas de seguimiento de ingresos. No se pierda el poder de los dividendos! ¡Comience hoy su prueba gratuita de dos semanas!

Divulgar: Soy / somos largos FFC, PFFA, JPS, JPC, HPI, RNP y DFP. Yo mismo escribí este artículo y expresa mis propias opiniones. No estoy recibiendo compensación por ello (aparte de Seeking Alpha). No tengo ninguna relación comercial con ninguna empresa cuyas acciones se mencionan en este artículo.

Divulgación adicional: Treading Softly, Beyond Saving, PendragonY y Preferred Stock Trader son contribuyentes de apoyo para oportunidades de dividendos elevados.

DEJA UNA RESPUESTA

Por favor ingrese su comentario!
Por favor ingrese su nombre aquí