Mi pasado

Cada inversor se enfrenta a un conjunto diferente de circunstancias. Ahora de 33 años, he estado invirtiendo desde que tenía 22 años. Mi primera inversión en acciones individuales se realizó en el corazón de la crisis financiera en mayo de 2009. Compré 40 acciones (80, ajustadas por división) de Toronto-Dominion Bank (TD). Sin embargo, durante años antes de realizar esa compra, había estado investigando los mejores métodos disponibles tanto para la creación como para la preservación de la riqueza.

No creo en tomar riesgos innecesarios y siento que los caprichos del mercado de valores son demasiado volubles en lo que respecta a las ganancias de capital para basar mis aspiraciones de libertad financiera. La inversión en el crecimiento de los dividendos se destaca porque es mucho más predecible que una empresa sana pueda aumentar sus dividendos en un 6% que hacer cualquier tipo de predicción sobre la volatilidad del precio de las acciones a corto plazo.

Sobre esta base, y desde mi incursión inicial en los mercados con TD, he creado una cartera de más de 30 acciones de flujo de efectivo. Mi objetivo es, en última instancia, tener una cartera de valores que proporcione ingresos suficientes para cubrir todos mis gastos. Si bien algunos sienten que solo se requieren diez empresas para lograr la diversificación final, creo que hay espacio para un nivel saludable de redundancia para evitar los contratiempos relacionados con el desempeño específico de la empresa. Independientemente, me esfuerzo por tener siempre las mejores empresas en sus respectivas industrias. Puedo vivir con un crecimiento más lento si eso significa mayor seguridad para mis dólares invertidos.

Esta es una estrategia en la que he investigado a lo largo del tiempo y en la que he llegado a confiar porque puede funcionar para mí, tanto como inversor joven, como para ayudarme a lo largo de las próximas décadas. Si bien puede que no llame la atención en una cena, ha demostrado su valor durante los últimos cientos de años y sigue siendo tan relevante como siempre hoy en nuestra era digital.

Habiendo observado lo anterior, es realmente un buen momento para ser un inversor en crecimiento de dividendos. Las empresas que poseo están comprometidas a recompensar a los accionistas, y nada me gusta más que reinvertir en ellas para aumentar aún más el poder de capitalización de mi cartera.

Tenga en cuenta que todas las empresas canadienses son propiedad de CAD en las bolsas canadienses. Coca-Cola (KO) y (JNJ) son propiedad de CAD dentro de mi cartera, aunque residen en la NYSE.

Dividendos CAD

Empresa Pagos CAD ($)
Toronto-Dominion Bank (TD) 158,00
Fideicomiso de inversión inmobiliaria RioCan (OTCPK: RIOCF) 93,96
The Coca-Cola Company (KO) 72,56
Johnson & Johnson (JNJ) 83,70
BCE Inc. (BCE) 183.15
Banco de Comercio Imperial Canadiense (CM) 17.52
Corby Spirit and Wine Ltd. (OTCPK: CBYDF) 60,00
Banco de Nueva Escocia (BNS) 90,00
Corporación TELUS (TU) 52,43
Rogers Communications Inc. (RCI) 27,50
Fortis Inc. (FTS) 76,40
Canadian Utilities Ltd. (OTCPK: CDUAF) 87.08
Compañía Nacional de Ferrocarriles de Canadá (CNI) 25,88
Canadian Pacific Railway Limited (CP) 8.30
Hydro One Ltd. (OTC: HRNNF) 65,94
Residencias de jubilación de Chartwell (OTC: CWSRF) 15.30
Metro, Inc. (OTCPK: MTRAF) 4.50
Brookfield Renewable Partners L.P. (BEP) 107,54
Brookfield Renewable Corporation (BEPC) 26,60
Gestión de activos de Brookfield (BAM) 3,48
Brookfield Infrastructure Partners L.P. (BIP) 12,65
Brookfield Instructure Corporation (BIPC) 1,27
Fondo de ingresos de regalías de ingresos de A&W (OTC: AWRRF) 12.00
Enbridge Inc. (ENB) 20.25

Dividendos en USD

Empresa Pagos en USD ($)
Waste Management Inc. (WM) 23.17
Corporación McDonald's (MCD) 22.32
Marcas Yum (YUM) 15,59
PepsiCo, Inc. (PEP) 8.70
Walmart Inc. (WMT) 6,89
Visa Inc. (V) 3,83
AbbVie Inc. (ABBV) 44,14
Microsoft Corporation (MSFT) 5,64
Mastercard Incorporated (MA) 2,38

Resumen de dividendos

Obtuve C $ 1.306,01 y U $ 132,66 de 33 empresas diferentes, lo que se unió para un total de $ 1.438,67, sin cambio de moneda. Esto representa un aumento del 16.78% sobre mis totales del tercer trimestre de 2019.

La situación con COVID-19 ha resultado en una serie de recortes de dividendos, suspensiones o simplemente aumentos más bajos, ya que las empresas se mantienen cautelosas. En consecuencia, en realidad no esperaba un nivel de crecimiento tan considerable con respecto al año pasado. Esto es un testimonio de la solidez del modelo de inversión de crecimiento de dividendos.

Actividad del mercado

Ha sido un año de altibajos para las compras en bolsa. Por decirlo suavemente, este año ha presentado un entorno operativo desafiante cuando se busca ser selectivo con las compras. Desde la pandemia hasta las próximas elecciones, ha habido muchas noticias que han provocado que los mercados se disparen o se derrumben.

Así es como mi actividad de mercado se ha acumulado trimestralmente hasta 2020 hasta ahora:

Mi estrategia ha sido simplemente lanzarme a los lanzamientos que tienen sentido para mí, reconociendo al mismo tiempo que es sensato tener siempre una reserva decente de efectivo disponible. Este enfoque prudente es lo que me brindó el capital disponible para invertir ~ $ 15,000 en el primer trimestre cuando los mercados se estaban hundiendo. Tomé un respiro durante el segundo trimestre mientras los mercados continuaban subiendo y luego mordisquearon durante los últimos tres meses.

Estas son las dos compras de acciones que hice durante el tercer trimestre:

Actividad de mercado del tercer trimestre

En total, el capital invertido de C $ 2.203,30 se suma para una rentabilidad por dividendo del 3,72%. Espero que esto genere dividendos trimestrales de 20,49 dólares canadienses, o 81,96 dólares canadienses anuales.

En el mundo de tasas de interés bajas de hoy, estoy satisfecho de agregar a un puesto en CU.TO e iniciar este nuevo puesto en SAP.TO. La capitalización lleva tiempo, pero comienza con adquisiciones significativas en empresas de primer nivel.

Consideraciones de stock del cuarto trimestre de 2020

En esta etapa, diría que es una certeza virtual que COVID-19 está aquí para quedarse durante muchos meses. Podría pasar más de un año antes de que podamos guardar completamente las máscaras.

Habrá ganadores y perdedores en los mercados a medida que esta historia continúe desarrollándose. Sin embargo, parece relativamente fácil predecir que las empresas que pueden prosperar en un entorno virtual de trabajo desde casa tendrán la oportunidad única de crecer.

Las empresas a las que me encantaría sumarme a cualquier retroceso importante son Microsoft y Visa.

Mucho antes de la pandemia, Microsoft ya había estado haciendo un gran trabajo capitalizando un mundo cada vez más basado en Internet. Sus cifras del cuarto trimestre fiscal me impresionaron por las diversas líneas de productos que pueden ofrecer; Xbox aumentó casi un 70%, los ingresos de Azure aumentaron un 50% y Surface mostró un crecimiento del 30%.

Más recientemente, Microsoft anunció que lanzaría un Surface Laptop Go de $ 550, que está dirigido a trabajadores remotos. Este es un precio razonable que creo que será bien recibido por los consumidores que buscan aprovechar al máximo su tiempo en casa de manera accesible.

Visa sigue beneficiándose de la digitalización del efectivo. Esta ya era una historia de crecimiento secular con décadas de crecimiento por delante, pero COVID-19 ha acelerado la tendencia. Como anécdota, ya he visto varios restaurantes de servicio rápido en mi área obtener máquinas de débito / crédito por primera vez o incluso actualizar las que ya tenían. Todo en estos días se trata de tocar y listo sin hacer contacto físico con las máquinas de pago.

Uno de los puntos débiles de Visa en esta etapa son sus volúmenes transfronterizos. Esto no debería sorprender, ya que la pandemia impide que los consumidores viajen al extranjero. No veo esto como algo que deba ser preocupante para un inversor con un horizonte a largo plazo, como yo. Mi plan es estar con Visa de por vida, por lo que una debilidad temporal está bien para mí, ya que la compañía continúa fortaleciendo su red y aprovechando la oportunidad que tiene frente a ella para salir de esto más fuerte que nunca.

Lo que realmente se reduce a es que COVID-19 realmente no cambió las tendencias de crecimiento que estaban en marcha. Lo que hizo fue acelerar ese crecimiento. Mi estrategia prospectiva realmente se reduce a seguir poniendo dinero a trabajar en empresas que ya estaban funcionando bien antes de la pandemia y que encontrarán oportunidades en medio del caos para duplicar su éxito.

Si bien se ha vuelto cada vez más difícil evaluar adecuadamente el valor justo de mercado de las acciones en este clima, creo que la inversión persistente, incluso en porciones más pequeñas de lo normal, es fundamental para mantener el rumbo.

Posición de efectivo

Continúo acumulando constantemente mi tesoro de efectivo. Si bien no soy partidario de sincronizar el mercado, tengo un enfoque conservador para la asignación de capital.

Me gusta tener mucho polvo seco en caso de que el mercado ofrezca algunos campos suaves. En el momento actual, hay mucho en el horizonte que podría resultar en una recesión; las inminentes elecciones estadounidenses y la pandemia de COVID-19 en curso son lo primero que me viene a la mente.

Si observamos un retroceso significativo, me gusta saber que podré poner + $ 10k a trabajar en rápida sucesión. Tener efectivo disponible puede ser tan importante para la gestión de la cartera como poseer acciones de alta calidad, ya que ofrece efectivamente una opción sobre la volatilidad.

Conclusión

Al cerrar el tercer trimestre de este año tumultuoso, obtuve casi $ 1,500 en flujo de caja pasivo. A pesar de los altibajos, la filosofía de crecimiento de los dividendos sigue siendo cierta.

Invertí capital fresco de más de $ 2,000 en compañías sólidas que deberían continuar aumentando sus pagos de dividendos en los próximos años. Reinvertir ese dinero será clave para una capitalización exitosa a lo largo del tiempo.

Si bien la incertidumbre sigue siendo la única constante hasta 2020, hay pasos que se pueden tomar para estar preparados para lo que viene a continuación. Parte de eso es mantener los niveles de efectivo recargados. Hacer uso de desafíos temporales produce resultados a largo plazo.

Gracias por leer y mantente a salvo.

Divulgar: Soy / somos largos TD, RIOCF, JNJ, BCE, CM, CBYDF, BNS, TU, RCI, FTS, CDUAF, CNI, CP, CWSRF, MTRAF, BEP, BAM, BIP, AWRRF, ENB, WM, MCD, YUM, YUMC, PEP, WMT, V, ABBV, DIS, MSFT, MA. Yo mismo escribí este artículo y expresa mis propias opiniones. No estoy recibiendo compensación por ello (aparte de Seeking Alpha). No tengo ninguna relación comercial con ninguna empresa cuyas acciones se mencionan en este artículo.

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