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COVID-19 ha sacudido a gran parte del mundo y sus suposiciones sobre cómo funciona la vida. Un aspecto sigue siendo tan importante como siempre: dónde vive. A menudo, los hombres y mujeres jóvenes sueñan con ser propietarios de una vivienda. Durante años, el aumento de los costos de la vivienda y las tasas hipotecarias moderadas impidieron que un gran número de estadounidenses tuviera la posibilidad de comprar una casa.

Recientemente, sin embargo, las tasas han bajado y el punto de vista sobre los hogares y su importancia ha pasado a primer plano, ya que la gente trabaja desde casa, busca distanciarse de los demás y busca algo tangible que la inflación no devalúe.

Examinemos varios aspectos en el mercado actual que están preparando el terreno para que los REIT residenciales se disparen, y pronto.

Tasas hipotecarias récord bajas

Comprar una vivienda implica muchos aspectos. Algunos de ellos son el capital que tiene para el pago inicial, las tasas de interés, el valor de la vivienda y los ingresos del comprador.

En un lapso de 30 o 15 años, un cambio del 1 por ciento del interés de una hipoteca puede marcar una gran diferencia. En este momento, las tasas hipotecarias son extremadamente bajas.

Datos de YCharts

Durante los últimos 50 años, las tasas hipotecarias en los Estados Unidos nunca han sido tan bajas. El dinero para una hipoteca es fácil de encontrar ya que los bancos y los prestamistas buscan personas que estén dispuestas a realizar actividades durante este tiempo.

Fuente: RENTCafe

Mientras tanto, las tarifas de alquiler en promedio en los EE. UU. Han seguido subiendo. Los inquilinos están viendo una zona difusa entre el costo del alquiler y el precio de la plusvalía de la construcción de una vivienda. La propiedad de una vivienda ya no es solo un sueño, sino que se está volviendo competitivo en costos en muchas áreas debido a las bajas tarifas y al aumento de los costos de alquiler.

Si les preguntaras a muchos si prefieren alquilar por $ 1,000 al mes o tener una hipoteca por $ 800, ¿cuál crees que elegirían?

El mundo busca rendimiento

Pasando a un panorama más amplio por un segundo, los inversores y los jubilados buscan rendimientos dignos. Los rendimientos ofrecidos en los clásicos “refugios seguros” son extremadamente pequeños, ya que grandes cantidades de efectivo están al margen.

GráficoDatos de YCharts

Con rendimientos inferiores al 1% para los bonos del Tesoro a 10 años y tasas de CD inferiores al 0,5%, los inversores estarán rezagados en la inflación incluso en los niveles marginales que hemos estado experimentando durante años.

GráficoDatos de YCharts

Así que los inversores y los jubilados se ven obligados a aventurarse fuera de los puertos clásicos de seguridad y adentrarse en nuevas aguas. El sector inmobiliario ha sido durante mucho tiempo un área para colocar fondos para la seguridad y el crecimiento a largo plazo. La mayoría, sin embargo, no tiene acceso a fondos para comprar viviendas adicionales y alquilarlas o administrarlas.

GráficoDatos de YCharts

La propiedad REIT ETF ETF de Vanguard Real Estate (VNQ) rinde actualmente un 3,7%, muy por encima de los CD y las notas del tesoro. VNQ representa una gran franja de REITdom versus solo REIT de propiedades que se enfocan en propiedades residenciales. La “rigidez” de las propiedades residenciales hace que los REIT que se centran en este subsector sean menos dramáticos que los REIT comerciales o de oficinas. Este es un gran beneficio para quienes buscan un estilo de inversión más pasivo.

Hogar dulce hogar

Los hogares han sido durante mucho tiempo un lugar seguro para muchos. Con tasas hipotecarias bajas, muchos están comprando casas nuevas o mejorando el tamaño de sus casas. Esto provoca un impacto neto del aumento de los precios de las viviendas y el aumento de las tasas hipotecarias. Piense en ello como oferta y demanda, cuanto más gente quiera comprar, más pueden cobrar los prestamistas. Al final, esto provoca un efecto de rotación, mayores millennials se están mudando, pero las generaciones más jóvenes se están mudando a propiedades de alquiler a tasas más altas. Es más fácil aumentar las tarifas de un nuevo inquilino que de uno anterior.

COVID-19 ha provocado que más personas trabajen desde casa, lo que requiere espacio adicional en su hogar para hacerlo cómodamente y al mismo tiempo lo convierte en un espacio separado de donde pasan su tiempo libre. La vida hogareña ha visto una parte creciente de la vida de las personas. Mejorar, alejarse de los apartamentos abarrotados o lograr la configuración de sus sueños está haciendo que las casas se vuelvan cada vez más importantes.

Fuente: White Hutchinson

La tendencia durante la última década ha sido un aumento constante del tiempo que se pasa en casa cada día. Sin embargo, COVID-19 ha llevado el tiempo que se pasa en casa a un nivel completamente nuevo, con apagones, autoaislamiento y la mayoría del entretenimiento fuera del hogar cerrado o limitado. Disfrutar de su hogar se ha vuelto aún más importante.

Esto es un buen augurio para los REIT residenciales que se han centrado en mantener las propiedades modernas.

Los bienes raíces como cobertura de inflación

Hemos estado destacando los próximos riesgos de inflación. La economía ha visto niveles sin precedentes de nuevo efectivo inyectado por el gobierno y los bancos centrales de todo el mundo para combatir el impacto económico de la pandemia. Alguien tendrá que pagar esta gran factura en el futuro. Este exceso de liquidez probablemente provocará alta inflación en los próximos dos o tres años. Algunos inversores ya se han refugiado en oro (GLD) con los precios del oro en alza. Sin embargo, argumentaremos en un informe futuro (que se publicará próximamente) que los bienes raíces son una cobertura mucho mejor contra la inflación que el oro. Las casas como inversión inmobiliaria ofrecen una gran cobertura y verán un aumento de los valores a medida que se produzca la inflación.

Además, el oro, la plata y otros metales preciosos que se consideran coberturas inflacionarias carecen de la versatilidad o utilidad de una casa. Puedes vivir en una casa cuando llega la inflación. Es difícil vivir en tus lingotes de oro.

Los bienes raíces también son un activo generador de ingresos, mientras que los metales preciosos no lo son. Lo más importante es que el oro es muy caro hoy en día según las valoraciones históricas, pero los bienes raíces no lo son. Los inversores pueden estar seguros de que al comprar bienes raíces hoy, no están pagando de más debido a valoraciones excesivas.

Fuente: economyandmarkets.com

Incluso teniendo en cuenta el gran impacto en el valor de las viviendas durante la Gran Crisis Financiera, los valores de las viviendas han superado con creces la inflación. Del mismo modo, para invertir en propiedades de alquiler, puede ver más arriba en un ejemplo anterior que los precios de alquiler también aumentan históricamente por encima de la inflación. Esto asegura que sus ingresos continúen con fuerza.

Compre casas o invierta en REIT inmobiliarios

Cuando considere aprovechar este momento único, tiene algunas opciones. Un jubilado puede comprar muchas propiedades y administrarlas usted mismo, o puede invertir en REIT.

Cuando haces esto, obtienes múltiples beneficios:

  1. No arreglar los baños
  2. No administrar inquilinos molestos
  3. No hay que calcular los impuestos sobre la propiedad y otros impuestos

Entonces, comprar un REIT significa que también está comprando o contratando a su gerencia. Los REIT facilitan la conversión de su capital invertido en efectivo rápidamente. Este es un beneficio importante si ocurre un evento inesperado en la vida. La desventaja de esto es que está expuesto a los variados valores de mercado de sus selecciones de REIT frente al aislamiento de no conocer el valor de sus propiedades día a día.

La mejor elección que puede tomar un inversor REIT es ignorar en gran medida el valor de mercado de su inversión si los ingresos siguen fluyendo y los fundamentos siguen siendo sólidos. Usted no hace una tasación diaria de su casa y tampoco necesita preocuparse por las fluctuaciones diarias de sus inversiones REIT. Los REIT inmobiliarios y residenciales se negocian a precios extremadamente atractivos, a menudo usted compra propiedades con un descuento de su valor real.

Ni demasiado frío, ni demasiado caliente, es perfecto.

Para la mayoría de los jubilados, se preocupan cuando los rendimientos son demasiado altos y una inversión demasiado volátil. En esencia, ¡esa inversión es demasiado caliente!

Del mismo modo, una inversión que ofrece un rendimiento tan bajo que no puede sobrevivir con ella es demasiado fría. Es posible que sienta que es un cisne, que duerma bien por la noche, pero si no puede obtener suficientes ingresos para poner comida en la mesa, ¡no podrá dormir por la noche debido a los dolores del hambre!

Al observar una confluencia poco común de eventos, los REIT inmobiliarios y residenciales se encuentran en una zona perfecta para generar ingresos sólidos y rendimientos totales. Como se mencionó anteriormente, se trata de una combinación de dinero barato, exceso de liquidez, falta de oportunidades de inversión generadoras de ingresos, riesgos de inflación y el impacto de COVID-19 que hace que el hogar sea más sagrado. Todos estos factores juntos son creando la tormenta perfecta para ver precios disparados para hogares y REIT residenciales durante los próximos años.

Como inversores en ingresos, los bienes raíces proporcionan una excelente fuente de ingresos sólidos, preservación del capital y estabilidad. Si bien muchos no pueden comprar casas a bajo precio en su vecindario, puede invertir en bienes raíces a través de REIT inmobiliarios que lo están haciendo con gran éxito. Actualmente estamos recomendando una asignación del 20% al 25% a los miembros de nuestra comunidad inversora.

Es un gran momento para invertir en propiedades residenciales de alquiler. Los REIT residenciales son una gran adición a su cartera de altos dividendos.

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Divulgar: No tenemos posiciones en ninguna de las acciones mencionadas y no tenemos planes de iniciar ninguna posición en las próximas 72 horas. Yo mismo escribí este artículo y expresa mis propias opiniones. No estoy recibiendo compensación por ello (aparte de Seeking Alpha). No tengo ninguna relación comercial con ninguna empresa cuyas acciones se mencionan en este artículo.

Divulgación adicional: Pisando suavemente, Más allá del ahorro, Atrapando el valor, PendragonY, Preferred Stock Trader y Long Player, todos son contribuyentes de apoyo para las Oportunidades de dividendos altos.

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