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THE BANGKO SENTRAL ng Pilipinas (BSP) instó a las instituciones financieras a reforzar sus salvaguardas contra los estafadores en medio de quejas sobre estafas y estafadores denunciados.

El Memorando No. M-2020-053 firmado por el vicegobernador del BSP, Chuchi G. Fonacier, el 19 de junio, dijo que las instituciones financieras supervisadas por el BSP (BSFI) deben mantener la solidez en sus políticas de gestión de riesgos de acuerdo con las regulaciones del BSP sobre el lavado de dinero y la lucha contra el lavado de dinero. financiación del terrorismo y protección del consumidor.

“Es importante que las BSFI se mantengan vigilantes y firmes para mitigar y prevenir los riesgos derivados de estas actividades ilegales y preservar la confianza del público en el uso de los servicios financieros”, dice el memorándum.

Dijo que los estafadores han estado retirando fondos de las víctimas en varios productos financieros.

“El BSP ha estado recibiendo quejas del público que, según los informes, fueron defraudados por estafadores o estafadores que utilizan productos y servicios financieros, como depósitos o cuentas de dinero electrónico, tarjetas de crédito y servicios de remesas como modos de canalizar fondos de manera fraudulenta”, agrega el memorando.

Con esto, el BSP instó a las BSFI a establecer políticas para proteger a los consumidores, incluido el aumento de la promoción de la alfabetización digital y la ciberseguridad entre sus consumidores para reducir la tendencia a caer en estafas y evitar pérdidas.

Asimismo, se les dijo a las BSFI que respondieran a las quejas y proporcionaran mecanismos de reparación accesibles a sus clientes en forma de plataformas de redes sociales, sitios web, correo electrónico o mensajes de texto.

Además, las BSFI deberían “adoptar políticas y medidas de seguridad apropiadas para fortalecer la ciberseguridad y garantizar que se prueben, supervisen y actualicen periódicamente”, dice el memorando.

Dado el aumento de los incidentes de fraude, se pidió a las BSFI que llevaran a cabo una debida diligencia basada en el riesgo en clientes con “transacciones comerciales ocasionales pero relevantes”.

Las quejas de los clientes deben usarse para revisar cuentas y llevar a cabo una debida diligencia mejorada transaccional o una investigación adicional, según el memo. – LWTN

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