Dividendos de salud. Es un tema du jour para muchos inversores en estos tiempos de pandemia. Muchos inversores autodirigidos adoptan estrategias de crecimiento de dividendos. Pueden usarlo para buscar calidad y potencial de retorno total a largo plazo. Muchos inversores utilizarán ese ingreso creciente para impulsar ese rendimiento total.

Y, por supuesto, muchos jubilados usan los dividendos como una fuente clave de ingresos.

Un corte de dividendos indica que la administración no tiene dinero para pagar dividendos crecientes o son muy cautelosos sobre las perspectivas futuras. Obviamente, un recorte de dividendos no es una buena señal. Muchas compañías salieron temprano y redujeron sus dividendos en las primeras semanas de estos tiempos difíciles.

Por supuesto, hemos tenido que cerrar gran parte de la economía para refugiarse en el lugar a fin de controlar el virus.

La zona de asesinatos de COVID-19

Algunas líneas comerciales simplemente se cierran hasta nuevo aviso. Se podría decir que están directamente en la zona de asesinatos de COVID-19. Eso incluiría líneas de cruceros, aerolíneas, casinos, equipos deportivos profesionales y estadios, restaurantes y cines, y todos los proveedores y spin-offs asociados.

Di un ejemplo de eso en …

¿Una recuperación en forma de V? Fuggedaboutit!

Como ejemplo, solo piense en los giros y los efectos de los deportes profesionales. La mayoría está de acuerdo en que no estaremos en las gradas pronto. No hay venta de entradas. No hay tomadores de entradas. No es necesario estacionar su auto y pagarle al hombre. No hay taxi No Uber No hay cervezas antes del juego en el pub con alas y cervezas. No hay cervezas post juego. No se pueden comprar camisetas del equipo y parafernalia. Nadie que te muestre tu asiento. No hay seguridad en el parque. No hay vendedores de comida de caza. No hay ventas de cerveza. Menos necesidades de producción de TV.

Las existencias de muertos vivientes COVID-19 podrían incluir muchas de las compañías minoristas tradicionales no esenciales, REIT de centros comerciales, fabricantes de automóviles y todos los proveedores asociados. Muchos industriales sentirán los efectos de la reducción de la actividad económica. Incluso los minoristas de comida rápida que pueden permanecer abiertos están viendo caídas en el tráfico del 25% o más. Es una larga lista.

Muy pocas empresas o sectores se benefician del período COVID-19. Quienes se beneficien en los últimos meses también podrían tener un tiempo mucho más fácil a medida que hacemos la transición a la nueva normalidad en medio de ese reinicio económico. Por supuesto, muchos de la pandilla FAANG y Microsoft (NASDAQ: MSFT) y otros están viendo un aumento increíble en la actividad comercial. Las tiendas de comestibles lo están acumulando. Lo mismo ocurre con Walmart (WMT), Target (NYSE: TGT) y Costco (COST). A las empresas de salud les está yendo bien. Agregue utilidades. Últimamente, hemos tenido que comer y mantener las luces encendidas y tratar de mantenernos saludables.

Acciones compatibles con COVID-19 y no tan amigables con COVID-19

No es difícil mirar su cartera y ver cómo está configurada para los tiempos de pandemia. Y oye, si hay una vacuna milagrosa en orden rápido, puede que no sea una gran preocupación. Como he estado sugiriendo, una vacuna probablemente tomará un año o más. E incluso entonces, gran parte del daño económico ya serán viejas noticias y las cicatrices serán profundas. La recuperación económica puede estar intentando. Hay una nueva normalidad. Muchas empresas están desapareciendo y muchas más se unen a las filas todos los días.

Cuando miro nuestra cartera de 25 acciones canadienses y estadounidenses, no veo nada en la zona de exterminio directo. Para mi Canadian Wide Moat 7, todo se reducirá a la salud de los dividendos. Me complace simplemente recaudar los generosos dividendos.

Aquí hay una actualización reciente sobre Wide Moat 7.

Hasta ahora no ha habido recortes de dividendos. La cartera incluye bancos canadienses a través de Royal Bank of Canada (NYSE: RY), TD (TD) y Scotiabank (BNS). Hay dos empresas de telecomunicaciones, BCE (BCE) y Telus (TU) más las dos tuberías más grandes en Enbridge (ENB) y TC Energy (TRP).

Todos los grandes bancos canadienses informaron esta semana y fue un libro de jugadas similar. Todos tenían sus dividendos. Las ganancias se redujeron en una cantidad significativa ya que aumentaron considerablemente sus provisiones para pérdidas crediticias.

Aquí hay un gran video sobre provisiones, cortesía de Mike The Dividend Guy, quien también escribe para Seeking Alpha …

Todavía no hay muchos préstamos deteriorados, pero se están preparando. En su mayoría, han proporcionado vacaciones hipotecarias para muchos clientes, hasta 6 meses. Los clientes no están atrasados ​​ya que no hay pagos de préstamos para hacer. Eso cambiará, por supuesto, una vez que la economía se vuelva a abrir y descubramos quién puede sostenerse por sí mismo.

Aquí hay un ejemplo de ganancias y comunicación de Scotiabank.

Impactado por la pandemia de COVID-19, el Banco de Nueva Escocia registró mayores provisiones para pérdidas crediticias de C $ 1.85B (US $ 1.33B) en el trimestre finalizado el 30 de abril de 2020 vs. C $ 926M en el primer trimestre fiscal.

Como Mike había señalado, esos fondos que se reservan para el potencial de préstamos incobrables se reducen directamente a las ganancias.

Otros bancos canadienses siguieron ese tema y muchos incluso dejaron de lado una proporción mayor para las provisiones para préstamos incobrables. La palabra en la calle es que los bancos cargarían el primer trimestre COVID-19.

Dicho esto, habrá un estrés considerable en el sector. Un porcentaje alarmante de canadienses declara que no tendrían los fondos para pagar su hipoteca el próximo mes. Vemos una situación similar en los Estados Unidos …

En total, los directores generales de los bancos canadienses fueron muy expresivos al principio de la pandemia, afirmando que estaban bien preparados y que confiaban en que no se verían obligados a reducir los dividendos. Ese es un acuerdo que tienen con las agencias gubernamentales. Recibieron apoyo, no recompran acciones ni aumentan los dividendos. Esa sería una repetición de la Gran Crisis Financiera. Se mantuvo en todos los ámbitos para los grandes bancos canadienses.

Incluso el Banco de Canadá dio un paso al frente para anunciar que sienten que los bancos canadienses están bien preparados para la crisis.

Y los bancos canadienses están siendo buenos ciudadanos corporativos que ofrecen ayuda y ayuda. Un rasguño recíproco en la espalda ocurre aquí.

Mis dos tuberías

Obviamente, el sector energético ha quedado paralizado. Se ha visto afectado gracias a que Rusia y Arabia Saudita inundan el mercado, en concierto con una actividad económica mundial muy reducida. En esta crisis, estoy feliz de ser un peaje.

Las tuberías están razonablemente llenas y tenemos esos contratos a largo plazo. Enbridge y TC Energy mueven petróleo y gas y también son productores de energía. Tienen algunos remos en el agua.

Una vez más, los CEO salieron rápidamente y declararon que sus dividendos eran “seguros” y estaban bien protegidos.

Por supuesto, eso supondría que saldremos de este desastre en un año o dos. Si pasamos a un escenario de recesiones sucesivas o una depresión, todas las apuestas están canceladas. Me aferraré a nuestro efectivo y bonos y esas acciones de Walmart, Microsoft y CVS (NYSE: CVS).

Enbridge aumentó su dividendo un 9.7% el 13 de febrero, justo cuando el coronavirus comenzaba a llamar la atención de los norteamericanos.

Una sorpresa bienvenida, TC Energy aumentó su dividendo en un 8% el 30 de marzo.

Del 1 de mayo …

No soy un analista de acciones, pero si tuviera que adivinar, sugeriría que mis tuberías podrían tener el mayor potencial para mantener los dividendos intactos durante la crisis y en la nueva normalidad y ese reinicio económico.

Llamando y contando con mis dos Telcos

Ciertamente hay una situación de oligopolio en Canadá con respecto a la banca y las telecomunicaciones. Por eso los sostengo. Pero el estado del oligopolio puede no ser suficiente.

Solía ​​bromear diciendo que la gente elegiría sus dispositivos y WiFi antes de comer. No pensé que alguna vez se convertiría en una elección o consideración seria. Por supuesto, cuando se trata de empujar, los canadienses dejarán el teléfono inteligente y se dirigirán a Loblaw (OTCPK: LBLCF) o Walmart para comprar víveres.

Los Telcos obviamente están en un buen lugar. El mundo funciona con tecnología. Necesitamos nuestras conexiones y dispositivos para vivir y trabajar. Pero el espacio no es inmune a la disminución de los ingresos. Las tarifas de roaming han bajado considerablemente. Muchos clientes están llamando para reducir sus paquetes y tarifas mensuales.

Pero, obviamente, estas empresas no están en la zona de asesinatos y han mantenido dividendos.

En el último trimestre, Telus y BCE informaron un aumento de ingresos año tras año. Nuevamente, los dividendos se mantuvieron en los niveles anteriores.

Nuestros 17 pagadores de dividendos de EE. UU.

Tenemos dos opciones a través de Apple (AAPL) y BlackRock (BLK).

Todos conocemos la historia de Apple, sigue funcionando. BlackRock ha sido un artista sorpresa. En las primeras etapas parece estar muy bien posicionado, para un financiero.

BlackRock entregó un aumento del 10% en marzo.

El 30 de abril, Apple aumentó su dividendo en un 6.5%.

Estoy más que satisfecho con estas dos elecciones de crecimiento. Y dado que son acciones en crecimiento, mis lectores saben que recaudaré los dividendos y también haré dividendos caseros vendiendo acciones. Ahí es donde guardan la mayor parte del valor. Pueden ser mucho más grandes que esos dividendos 'reales'.

Nuestros 15 triunfadores de dividendos de EE. UU.

Desde abril – Revisión trimestral de My Dividend Achievers. Más que hasta el desafío de inversión de COVID-19.

A principios de 2015, hojeé 15 de los mayores dividendos de Dividend Achievers (VIG). Esos constituyentes han aumentado sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos. También han pasado las pantallas de salud de dividendos patentados. Esa ha resultado ser una combinación sólida.

Aquí está la justificación inicial para comprar acciones de dividendos sin mirar.

Las 15 empresas.

3M (NYSE: MMM), PepsiCo (NASDAQ: PEP), CVS Health Corporation, Walmart (NYSE: WMT), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), Qualcomm (NASDAQ: QCOM), United Technologies (NYSE: UTX), Lowe's (NYSE: LOW), Walgreens Boots Alliance (NASDAQ: WBA), Medtronic (NYSE: MDT), Nike (NYSE: NKE), Abbott Labs (NYSE: ABT), Colgate-Palmolive (NYSE: CL), Texas Instruments (NASDAQ : TXN) y Microsoft.

Puede ver que todos están configurados en las líneas comerciales que aún están abiertas para los negocios, y muchos están prosperando. Hay tecnología, atención médica, venta minorista farmacéutica y venta minorista de productos básicos. Es una buena mezcla, y tal vez una casualidad afortunada? Dicho esto, estos sectores y tipos de empresas tienen la costumbre de llegar a la cima de un índice de calidad.

Incluso tenemos 3M industrial que produce materiales como el PPE que se necesita en las líneas del frente. El consumo discrecional de Nike podría prosperar, ya que todos se están quitando los zapatos. Tendrán que reemplazar esas Nikes eventualmente. Y ahora incluso podría entrar en su tienda Nike cuando comencemos ese reinicio económico. Pero …

¿Una recuperación en forma de V? Fuggedaboutit!

El único caso atípico podría ser ese descremado de United Technologies que se convirtió en Raytheon (RTX) en una fusión. También se separaron de Carrier (CARR) y Otis Worldwide Corporation (OTIS).

Parece que a los creadores de mercado les gustan Carrier y Otis. Probablemente venderé Raytheon ya que no era mi descremada. Con un 50% de exposición al espacio de la aerolínea, se encuentra en el espacio de 'caminar del sector muerto'. Tampoco me siento cómodo con el componente de armas. Continuaré sosteniendo a Carrier y Otis.

El dividendo que logra El aumento de dividendos

El 5 de mayo, PepsiCo aumentó su dividendo en un 7%.

A mediados de abril, Johnson & Johnson aumentó su dividendo en un 6%. Recibiremos ese aumento en el pago de dividendos en aproximadamente 10 días. Muchas gracias.

El 21 de mayo, Medtronic aumentó su dividendo en un 7%.

En marzo, Colgate-Palmolive anunció un aumento de dividendos del 2.4%. Se han mantenido fieles. Y recientemente tuvieron un trimestre más que sólido. Sabía que esto era un stock aburrido. Estoy feliz de ver que sigue siendo muy aburrido.

Solo siéntate allí como un adolescente, estoy bien con eso.

En abril, Qualcomm aumentó su dividendo en un 4.8%.

7 aumentos de dividendos – ¡sin recortes!

Walmart tenía un cuarto asesino, por supuesto. Esto se conoce como una acción a prueba de recesión. Está a la altura de su facturación y algo más. Sería sorprendente si Walmart no continuara con otro pequeño aumento de dividendos.

Otros candidatos para aumentos de dividendos serían Microsoft, Walgreens, Nike y Texas Instruments. La situación también parece prometedora para Carrier.

Obviamente estoy emocionado, hasta ahora, de cómo ha funcionado esta estrategia. Al estar en una etapa de semi-jubilación, la idea fue crear una cartera que pudiera asumir una corrección importante en el mercado. También tenemos bonos canadienses y bonos del Tesoro de EE. UU. Junto con la selección de valores de mayor calidad. Recientemente he agregado algo de oro y Bitcoin como una clase de activo adicional.

Dicho esto, un enfoque central ha funcionado tan bien hasta ahora. La cartera equilibrada tradicional apenas ha sentido algo en la crisis pandémica. En esa publicación, verá que la cartera de asignación de activos de iShares es positiva año tras año.

Mis lectores sabrán que pensaría (supongo) que hay mucha más volatilidad por venir. Podríamos volver a probar esos mínimos y algo más. O no, después de todo, los mercados de valores tienen una mente propia. Cuando comenzó la primera corrección en las primeras etapas de esta crisis, escribí que los mercados de valores son ridículos.

Continúan acumulándose en esa arena tonta.

Seguiré la evolución de los dividendos. Solo estamos en la primera o segunda entrada.

¿Y cómo va tu cartera? ¿Cómo están tus dividendos? Ingrese su cuadro de mando en la sección de comentarios.

¿Quién sabe si acabo de maldecir y ese récord de dividendos?

Gracias por leer.

Cuidate. Que estes bien. Sé generoso.

Valle

Nota del autor: Gracias por leer. Siempre conozca e invierta dentro de su nivel de tolerancia al riesgo. Conozca siempre todas las implicaciones y consecuencias fiscales. Si le gustó este artículo, presione el botón “Me gusta”. Presione “Seguir” para recibir avisos de futuros artículos.

Divulgar: Soy / somos largos BNS, TD, RY, AAPL, BCE, TU, ENB, TRP, CVS, WBA, MSFT, MMM, CL, JNJ, QCOM, MDT, BRK.B, WMT, ABT, BLK, NKE, PEP, BAJO, OTIS, CARR, RTX, BTC-USD. Escribí este artículo yo mismo y expresa mis propias opiniones. No estoy recibiendo compensación por ello (aparte de Seeking Alpha). No tengo ninguna relación comercial con ninguna compañía cuyas acciones se mencionan en este artículo.

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