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LOS PRÉSTAMOS PRESTADOS desembolsados ​​por los bancos universales y comerciales aumentaron un 12,9% en marzo, más rápido que el ritmo revisado a la baja del 12% en febrero, según datos del Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).

Incluyendo los acuerdos de recompra inversa, los préstamos aumentaron un 14%, más rápido que el 11.3% revisado al alza registrado en el mes anterior.

Los datos mostraron que el aumento en los préstamos de producción, que representaban el 87.6% del crédito total, continuó siendo el principal impulsor del crecimiento. Los préstamos al sector crecieron más rápido a un ritmo del 12% desde el 9,4% visto en febrero.

El aumento sostenido de los préstamos de producción es atribuible a un aumento en el crédito para actividades inmobiliarias (21.8%); información y comunicación (20.8%); actividades financieras y de seguros (17,2%); comercio mayorista y minorista, reparación de vehículos automotores y motocicletas (6,8%); y suministro de electricidad, gas, vapor y aire acondicionado (7.7%).

Otros sectores también experimentaron un aumento en los préstamos, excepto para manufactura (-0.4%) y minería y canteras (-5.3%), dijo el BSP.

Por otro lado, el crecimiento de los préstamos desembolsados ​​para los hogares disminuyó a 22.9% desde el 37.7% revisado al alza registrado en febrero. Esto se debió principalmente a la expansión más lenta en los préstamos de tarjetas de crédito y vehículos automotores durante el mes.

El economista jefe de UnionBank of the Philippines, Inc., Ruben Carlo O. Asunción, atribuyó la recuperación de los préstamos a la reacción del mercado después de los movimientos de flexibilización realizados por el banco central desde 2019.

“Desde el año pasado, sabemos que el BSP ha estado en una posición de relajación. Se hicieron recortes de RRP (tasa de recompra inversa), incluidas otras medidas de liquidez, como la reducción de RRR. El mercado ha estado respondiendo y la liquidez en el mercado ha sido amplia y creciente ”, dijo el Sr. Asunción en un correo electrónico.

En 2019, el BSP redujo las tasas en un total de 75 puntos básicos (bps) antes de optar por una pausa. Para fines de año, la tasa de recompra inversa durante la noche era del cuatro por ciento, mientras que las tasas de préstamo y depósito eran del 4.5% y 3.5%, respectivamente.

Mientras tanto, el índice de requisitos de reservas (RRR) se redujo en un total de 400 pb el año pasado, lo que redujo la RRR de los grandes bancos, así como los bancos de ahorro y rurales al 14%, cuatro por ciento y tres por ciento a fines de 2019.

El gobernador de BSP, Benjamin E. Diokno, dijo que la política monetaria tiende a funcionar con un retraso de unos tres a nueve meses.

Para este año, el BSP ha sido agresivo ya que busca reducir el impacto del virus en la economía. Hasta el momento, ha reducido las tasas en un total de 125 pb, lo que redujo las tasas de recompra inversa, depósitos y préstamos durante la noche a mínimos históricos de 2.75%, 3.25% y 2.25%, respectivamente.

El BSP también ha reducido la RRR de los bancos universales y comerciales en otros 200 pb hasta el 12%.

En los próximos meses, las medidas de bloqueo pueden afectar el crecimiento de los préstamos, según el economista jefe de Rizal Commercial Banking Corp., Michael L. Ricafort.

“Los préstamos bancarios podrían comenzar a desacelerarse en abril y mayo de 2020 e incluso podrían contraerse en el segundo trimestre de 2020 junto con la economía en general, dependiendo de cuánto tiempo duraría el cierre”, dijo Ricafort. – L.W.T. Noble

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