La mayoría de la gente no lo sabe …

Pero la tasa de crecimiento de dividendos de una acción es uno de los factores mas importantes cuando se trata de hacer crecer tu riqueza.

Y si estás leyendo esto, ¡voy a adivinar que más riqueza es algo que quieres!

En este artículo, le mostraré por qué la tasa de crecimiento de dividendos es tan importante y también le enseñaré cómo puede usarla para predecir cuánto dinero podría aportarle una inversión.

También te mostraré algo que me llevó una cantidad de tiempo embarazosa de entender …

… pero cambió todo sobre la forma en que invierto.

¿Qué son los dividendos?

Comencemos con lo básico.

Si ya sabe esto, puede pasar al siguiente bit 😉

Un dividendo es una cantidad de dinero que una compañía, o acciones, pagará a sus accionistas.

Esta cantidad de dinero proviene de las ganancias de la compañía y se paga a sus accionistas solo por poseer acciones de la empresa.

Bastante limpio, ¿verdad?

Por ejemplo, si Coca Cola Company gana, digamos, $ 1,000 un año, tiene que elegir qué hace con ellos.

¿Sediento?

Podría decidir usar 500 de esos dólares para reinvertir nuevamente en el negocio y construir más fábricas, contratar a más personas y, en general, mejorar el negocio.

¿Qué pasa con los otros $ 500? ¿Qué hace con ellos?

Bueno, la compañía lo hará pagarlo como dividendo a sus accionistas!

Pero no todas las empresas pagan dividendos …

Algunos estarán mejor reinvirtiendo todo lo que ganan en el negocio para crecer más rápido. Es por eso que no verá una empresa joven como Tesla pagando un dividendo en el corto plazo …

Solo para recapitular … Un dividendo es básicamente dinero gratis y es un ingreso verdaderamente pasivo.

Agradable. 😀

Dividendos pagadores versus productores de dividendos: ¿cuál es la diferencia?

Entonces, ¿por qué algunas empresas simplemente pagar un dividendo…

Mientras otros crecer ¿eso?

Es una gran pregunta.

Todo se reduce a la gestión de la empresa: las personas al mando. Idealmente, todas las compañías aumentarían sus dividendos.

A los inversores les ENCANTA.

Pero es difícil … muy, muy difícil. ¡Una empresa debe ser extremadamente buena en lo que hace y estar bajo un liderazgo sobresaliente si quiere seguir aumentando su dividendo!

Así es como lo veo (y cómo creo que tú también deberías mirarlo).

Elegir acciones que generen dividendos cada año es un filtro.

Filtra la basura, las compañías OK … incluso las muy buenas. Y deja solo los excelentes. Los que proporcionan resultados como estos:

Retornos de las acciones del índice S&P 500 por política de dividendos: crecimiento de $ 100 (1972-2018)

Fuentes de datos: Ned Davis Research y Hartford Funds

yo amor este gráfico

Son todas las empresas del S&P 500 en los últimos 48 años …

Ordenado por su política de dividendos, es decir, lo que hacen con los dividendos.

Puede ver fácilmente que las acciones que no pagan dividendos no lo hacen tan bien … De hecho, lo hacen terriblemente.

Los que pagan dividendos lo hacen mejor … mucho mejor que el índice S&P 500.

Pero los que crecen sus dividendos …

¡Guauu!

Esos Supera a todas las demás acciones del S&P 500. Incluso el S&P 500 en sí (por mucho)

Lo importante para recordar es que es un gran filtro.

Fórmula de tasa de crecimiento de dividendos

Así que ahora lo hemos eliminado, hablemos de la tasa de crecimiento de dividendos.

Esta es la rapidez con que una acción aumentará su dividendo por año.

Es un porcentaje, y la fórmula es simple:

Tasa de crecimiento de dividendos = ((Nuevo dividendo-Dividendo antiguo) / Dividendo antiguo) * 100

Por ejemplo, si Coca Cola actualmente paga $ 1 en dividendos pero luego anuncia que comenzará a pagar un dividendo de $ 1.1 …

La tasa de crecimiento de dividendos sería del 10%.

DGR = ((1.1-1) / 1) * 100 = 10%

Muy fácil.

Por supuesto, cuando observa las acciones de crecimiento de dividendos, normalmente observa la tasa de crecimiento de dividendos durante varios años, por lo que esa fórmula no funcionará.

En la mayoría de los casos, conocerá la tasa de crecimiento de dividendos cada año, pero pueden fluctuar enormemente …

5% un año y 20% el siguiente.

Entonces, en este caso, simplemente puede calcular un promedio simple. Por ejemplo:

Año 1: 5%

Año 2: 14%

Año 3: 8.5%

Año 4: 6.8%

Tasa de crecimiento promedio de dividendos = 8,58%

Ahora, antes de tomar esa fórmula y salir en busca de los mayores productores de dividendos, hay algo más que debe saber …

Alta tasa de crecimiento de dividendos … ¿o baja?

Verá, la mayoría de la gente quiere el mejor retorno de su dinero.

Tú lo haces.

Hago.

¡Todos con sentido común lo hacen!

Pero buscar acciones con el mayor crecimiento de dividendos no es la mejor manera de hacerlo.

Necesitas mirar la imagen más grande.

Necesitas mirar el rendimiento del dividendo tanto como El crecimiento del dividendo.

Porque algunas acciones tendrán rendimientos masivos de 8 o 10% … pero una tasa de crecimiento de dividendos insignificante.

Es como un auto muy rápido.

¡Claro, te llevará de 0 a 60 en 2,4 segundos!

Lo cual es muy impresionante …

¡Pero no te llevará muy lejos cuando consuma combustible tan rápido!

Por otro lado, otros mostrarán sus enormes tasas de crecimiento de dividendos del 20% y esperarán que las personas no se den cuenta de que el rendimiento de dividendos es inferior al 1% (¡Te estoy mirando, Visa!)

En cambio, necesita un equilibrio entre los dos.

¿Cuál es la mejor combinación de crecimiento y rendimiento?

Un alto rendimiento le dará mucho dinero. ahora

Pero hay 2 problemas con eso:

  1. El dividendo probablemente no durará mucho tiempo y podría congelarse o cortarse.
  2. No crecerá muy rápido.

Por otro lado, una alta tasa de crecimiento de dividendos aumentará sus ingresos rápidamente …

Pero tomará Un largo tiempo para obtener ingresos por dividendos significativos.

¿La respuesta?

Una buena combinación de los dos.

  • Al menos un 2.5% de rendimiento de dividendos.
  • Mas que Tasa de crecimiento de dividendos del 7% En los últimos años.

¡Obtén los dos correctos y estarás de enhorabuena!

Solo para poner esto en perspectiva, una tasa de crecimiento de dividendos del 7% DOBLE su ingreso cada 10 años …

Entonces, en 20 años, sus ingresos por dividendos podrían ser 4 veces más de lo que son hoy. ¡Y en 30 años, 8 veces!

Bastante impresionante.

La clave

Ahora, antes insinuaba la clave de todo esto.

¿Recuerda?

Lo que me llevó demasiado tiempo entender, pero que cuando lo hice fue un cambio de juego.

Verá, es difícil saber si el precio de una acción aumentará.

Claro, una buena compañía siempre ganará más dinero con el tiempo y, por lo tanto, el precio de sus acciones debería aumentar en consecuencia.

Pero que tal si pudieras predecir por cuanto?

¿No te daría una sensación cálida, sabiendo que tu dinero crecerá en una cantidad predecible?

Así que aquí está la clave.

En general, el precio de una acción aumentará al mismo ritmo que crece el dividendo.

Sin profundizar demasiado en ello, después de un tiempo, una compañía solo podrá aumentar su dividendo si sus ganancias por acción están aumentando …

¿Y adivina qué sucede cuando las ganancias aumentan?

El precio de las acciones también aumenta, aproximadamente en esa cantidad.

¿Qué significa esto en la práctica?

Que su rendimiento anual (nuevamente, lo más importante para la mayoría de nosotros) será igual a rentabilidad por dividendo + la tasa de crecimiento de dividendos.

Entonces, si elige una acción con un rendimiento del 3% que aumentará su dividendo en un 7% por año …

Tienes una acción que te dará un retorno anual del 10%.

Ahora ese es cómo avanzas en tu vida financiera. Así es como pones tu dinero a trabajar de manera que mejorará tu vida.

Esto es solo una parte del rompecabezas. La inversión en el crecimiento de los dividendos es una maravillosa estrategia para hacer dinero de la que sinceramente creo que la mayoría de las personas se beneficiarían.

Entonces, si desea obtener más información, así como los pasos para comenzar, he preparado una guía gratuita que lo ayudará.

Aquí está:

¿Quiere aprender cómo comenzar con Dividend Growth Investing? Entonces esta guía en PDF es el lugar perfecto para comenzar.

Si este artículo le resulta útil, sería muy útil si pudiera compartirlo en las redes sociales utilizando los botones a continuación.

¡Gracias!

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