Para aquellos de nosotros que buscamos una forma conveniente de planificar la jubilación, la tecnología de la era moderna se está volviendo más crucial para la forma en que lo hacemos. Los sitios web fáciles de usar y las aplicaciones fáciles de usar parecen ser diez centavos en estos días, ofreciendo soluciones a las preguntas que todos tenemos sobre cómo planificar adecuadamente nuestros años crepusculares.

Si bien las respuestas son abundantes, encontrar las correctas puede requerir un poco más de esfuerzo. Cuando se trata de asegurar nuestro futuro, y el de nuestros seres queridos, ser cerebrales y astutos no debe verse como algo malo. Y ahí es donde entra Blooom.

Haga clic para ver precios y detalles de Blooom.

¿Por qué blooom?

Blooom es esencialmente un líder de mercado entre los robo-advisors que intentan atender una serie de servicios, en lugar de perfeccionar uno. Cuando se trata de las mejores soluciones para activos de jubilación, Blooom se enfoca casi exclusivamente en la gestión de planes de contribución definida. La compañía lleva años de experiencia en administración de patrimonio a su base de clientes, especializándose en 401 (k) sy servicios de administración para la era moderna.

Con solo una tarifa plana de $ 10 por mes, sin mínimo, Blooom ofrece un servicio automatizado con soporte humano a sus clientes y sus ofertas de planes específicos. El énfasis en darle una plataforma lo suficientemente robusta e inteligente como para que sea lo más fácil de usar posible es lo que hace que el servicio de Blooom sea tan atractivo. A partir de ahí, el algoritmo de la compañía identifica los fondos en los que invertir, haciendo intercambios con esa información; reequilibrar una cartera cada tres meses asegura que las acciones y los bonos se vuelvan gradualmente más conservadores.

Precios y condiciones.

Si bien el análisis 401 (k) es gratuito, como se mencionó anteriormente, hay una tarifa mensual fija de $ 10 por los servicios. Esto incluye administración de cuentas y soporte general. No hay otras tarifas de cuenta involucradas, lo que significa que las tarifas anuales, de transferencia o de cierre se incluyen efectivamente en la tarifa mensual. En términos de índices de gastos de inversión, Blooom prioriza los fondos con los índices de gastos más bajos.

La compañía no ofrece un servicio de combinación de cartera, lo que significa que las inversiones que califican generalmente se limitan a 401 (k) s. Blooom prioriza los fondos indexados y rara vez utiliza fondos administrados activamente. Sin embargo, lo que inicialmente se tiene en cuenta son los fondos ya poseídos.

¿Cómo funciona todo?

Blooom gestiona eficazmente su cuenta sin quitarle el poder y el control en ningún momento. Uno de los mejores aspectos de cómo hacen las cosas es que, en lugar de tener que abrir una nueva cuenta o transferir detalles, Blooom puede ser efectivo con cualquier plan 401 (k) con acceso en línea. Una vez que haya completado los pasos necesarios, Blooom realizará los ajustes a su 401 (k) dentro de un plazo acordado de 30 días.

La forma en que Blooom hace esto es factorizando su edad en el momento del acuerdo contra su edad de jubilación dada. El enfoque se centra entonces en acercar su cuenta a la exposición a bonos necesaria, lo que garantizará que esté dirigida a acciones en sus años más jóvenes, y hacia bonos a medida que madure. Para analizar su 401 (k), Blooom hará lo siguiente:

  • Considere su 401 (k) y elimine los fondos incongruentes para sus planes de jubilación
  • Aísle los fondos que lo llevarán más rápido a su objetivo utilizando un algoritmo programado para seleccionar las mejores inversiones para usted
  • Asegúrese manualmente de que los resultados coincidan con su asignación 401 (k) recomendada

Blooom utiliza un algoritmo para mantener su cartera, pero también utiliza asesores para verificar que todo esté en orden y funcione como debería ser. Cualquier cambio realizado en su plan le enviará un correo electrónico de Blooom, confirmando cuáles son y brindándole la oportunidad de revisarlos.

Blooom le brinda la oportunidad de realizar modificaciones en su combinación de inversiones, y esto no cambia, incluso cuando su solicitud ha sido confirmada. Hay un botón etiquetado Ajustar asignación; simplemente presione este botón y tendrá el reinado para hacer los cambios que desee. También puede hacer otros cambios, como su edad de jubilación esperada, presionando Ajustar jubilación.

¿Qué hace que Blooom sea la elección correcta?

Blooom es claro al enfatizar que usted tiene el control total de su plan 401 (k), y que la compañía simplemente brinda experiencia en forma de asesoramiento y mantenimiento. El administrador del plan siempre está disponible para analizar cualquier problema que pueda tener con el servicio y para revisar los cambios o ajustes realizados en su cuenta.

El servicio simple es una manera perfecta de manejar las complejidades de su 401 (k) y ayudarlo a alcanzar sus objetivos en un entorno diseñado para ayudarlo. Dados los diversos robo advisors y compañías que ofrecen servicios similares que son demasiado complicados y desalientan a los clientes.

Lo que Blooom hace mejor es simplificar un servicio, pero de una manera profesional y sucinta. Atrás quedaron los días en que el papeleo excesivo y los algoritmos extravagantes hacen que la planificación de la jubilación sea una tarea que consume mucho tiempo y destruye el alma.

Haga clic para ver precios y detalles de Blooom.


Revisión de mejora

Revisión de Blooom

Lea nuestra Revisión de Blooom para obtener más información sobre la plataforma.

Escrito por: Andrew Black

Fecha de publicación: 31/05/2018

5 5 / / 5 5 estrellas

DEJA UNA RESPUESTA

Por favor ingrese su comentario!
Por favor ingrese su nombre aquí